• Objetivos del Master:

  Formación de especialistas de alto nivel en los distintos ámbitos de la dirección y gestión de entidades financieras, tanto en los bancos y cajas de ahorro, como en instituciones de inversión colectiva. Profundo conocimiento de los nuevos métodos de gestión y administración bancaria e inversión. Amplia formación en los conocimientos necesarios para poder obtener la certificación del European Financial Adviser

• Master dirigido a:

  La Maestría en Dirección Bancaria está orientada a profesionales con experiencia en el sector de la banca, de las cajas de ahorro e inversión colectiva, y a licenciados que quieran reorientar su carrera laboral hacia el mundo de las instituciones financieras.

• Contenido del Master:

  Programa de la maestría
  
  La estructura del programa se centra en aspectos financieros y bancarios, con un especial énfasis en las aplicaciones prácticas de la investigación científica en las áreas de valoración de inversiones, gestión de carteras y de riesgos y gestión bancaria.
  
  Las grandes áreas en las que se estructura el programa son:
             
  - Finanzas y contabilidad
  - Análisis de datos y de estados financieros
  - Economía financiera y de las organizaciones
  - Mercados financieros
  - Finanzas empresariales e instituciones financieras
  - Renta fija y derivados
  - Contabilidad y análisis bancario
  - Funciones y competencias directivas
  - Planificación estratégica
  - Recursos Humanos
  - Marketing y comercialización bancaria
  - Productos bancarios
  - Gestión de Riesgos financieros
  - Fiscalidad y contratación bancaria
  
  Metodología
  
  La metodología de formación online del Instituto Universitario de Posgrado (IUP) se basa en un modelo activo y colaborativo. Los contenidos se articulan en escenarios, basados en situaciones con problemas reales ante los que el alumno debe tomar decisiones.
  
  El programa se desarrolla en un entorno virtual donde el alumno resuelve los casos prácticos que se le plantean, interactuando con sus compañeros, a través de los foros y el correo web, y consultando cualquier duda a los profesores.
  
  Asimismo, la Maestría en Dirección Bancaria integra gradualmente los documentos y herramientas necesarias para cada tarea, con el fin de facilitar al alumno la resolución de los casos.
  
  El aprendizaje es progresivo y la evaluación es continua: se realiza al final de cada ciclo de trabajo por el profesor, quien tendrá en cuenta no sólo el trabajo individual, sino también su participación en las actividades de grupo.
  
  La calificación final se obtiene a partir de:
  - La realización de los ejercicios planteados en cada módulo.
  - La participación en foros de debate y simulaciones.
  - El examen Final (presencial).
  
  Contenido
  
  Módulo 0. Introducción a las matemáticas financieras, a la contabilidad y al
  programa estadístico Statgraphics
  - Objetivos:
  Revisar, actualizar o incorporar conceptos básicos de la contabilidad y de las
  matemáticas financieras, así como proporcionar una introducción al manejo del
  programa de análisis estadístico Statgraphics, el cual proporciona una rapidez en el
  procesamiento de datos que nos permite centrar la atención en la interpretación
  de los resultados.
  - Contenidos:
  Matemáticas financieras
  1. Matemáticas financieras.
  2. Límites y continuidad de funciones.
  3. Sistemas de ecuaciones.
  4. Cálculo diferencial y representación de funciones.
  Contabilidad básica
  1. Conceptos contables básicos.
  2. Gastos e ingresos, pérdidas y ganancias.
  3. El proceso contable general.
  4. Estados contables básicos o cuentas anuales.
  5. Introducción a la consolidación contable.
  6. Estados contables adicionales.
  7. Análisis por ratios.
  8. Cálculo de ratios para una muestra internacional de empresas.
  9. Estados contables provisionales.
  10. Normas internacionales de contabilidad (NICs).
  Introducción a las herramientas estadísticas (Statgraphics)
  1. Introducción al programa Statgraphics: el editor de datos y los data file.
  2. Obtención de resultados: ventanas de análisis y statfolios.
  Duración: 5 semanas
  
  Módulo 1. Análisis de datos
  - Objetivos:
  Proporcionar los conocimientos y las herramientas estadísticas y de econometría
  necesarias para realizar un análisis de datos financieros de mercado y una
  evaluación de las empresas a partir de la información contable. Los alumnos, en
  algunas tareas, utilizarán el programa Statgraphics.
  - Contenidos:
  1. Datos de una variable (I): representaciones gráficas.
  2. Datos de una variable (II): descripción numérica.
  3. Datos de dos variables (I): distribución conjunta y covarianza.
  4. Probabilidad.
  5. Variables aleatorias.
  6. Modelo de regresión simple.
  7. Regresión múltiple.
  8. Multicolinealidad.
  9. Variables cualitativas.
  10. Análisis de series temporales.
  Duración: 4 semanas
  
  Módulo 2. Contabilidad y análisis de entidades financieras
  - Objetivos:
  Instruir al alumno en el contenido e instrumentos específicos de esta contabilidad
  sectorial, así como su interpretación. Con especial atención al impacto de la
  normativa contable internacional y del Convenio de Basilea II sobre los estados
  contables de las entidades financieras.
  - Contenidos:
  1. Aplicación de las NICs a las entidades de crédito.
  2. Estados financieros de las entidades de crédito.
  3. Contabilización de instrumentos financieros.
  4. Análisis de los estados financieros. Ratios principales.
  5. El cuadro de mando integral (Balance Scorecard).
  Duración: 2 semanas.
  
  Módulo 3. Funciones y competencias directivas
  - Objetivos:
  Analizar en qué consiste la función directiva, cuál es su naturaleza y en qué
  medida afecta al funcionamiento de la entidad financiera.
  En este módulo el alumno estudiará qué significa y qué cualidades requiere la
  dirección, analizará qué estilo de dirección le convendrá en el futuro y aprenderá a
  orientar su labor directiva a la consecución de objetivos. Y lo más importante,
  cómo aplicar todo esto a su día a día en una entidad financiera.
  - Contenidos:
  1. Tareas de dirección.
  2. Estilos de dirección.
  3. Formas de trabajo en equipo.
  4. Dirección por objetivos.
  5. Funciones y competencias directivas en entidades financieras.
  Duración: 2 semanas.
   
  Módulo 4. Economía financiera
  - Objetivos:
  Dotar al alumno de las capacidades para analizar los rendimientos y riesgos que
  suponen las oportunidades de inversión en activos reales y financieros, su
  valoración en el mercado y las oportunidades de diversificación del riesgo, así
  como de un adecuado conocimiento general de los mercados y activos financieros.
  - Contenidos:
  1. Introducción a las finanzas.
  2. Valoración de inversiones.
  3. Valoración de activos financieros.
  4. Evaluación de proyectos de inversión.
  5. Eficiencia de los mercados financieros.
  6. Rentabilidad y riesgo de las inversiones.
  7. Teoría de carteras.
  8. Teoría de los mercados de capitales.
  9. Introducción a las opciones.
  10. Financiación y coste de capital.
  Duración: 4 semanas
  
  Módulo 5. Mercados financieros
  - Objetivos:
  Ofrecer una panorámica de mercados e instrumentos financieros poniendo
  especial atención en las distintas alternativas de inversión financiera y los
  mecanismos que tienen los agentes para invertir, así como de la regulación y
  funcionamiento de los distintos mercados de capitales.
  - Contenidos:
  1. Introducción a los Mercados financieros.
  2. Tipos de Mercados.
  3. Mercados de renta variable.
  4. Inversión institucional.
  5. Mercados de renta fija.
  6. Renta fija.
  7. Instrumentos derivados.
  8. Mercados de derivados.
  9. Índices bursátiles.
  10. Liquidez de los activos.
  Duración: 3,5 semanas
  
  Módulo 6. Finanzas empresariales
  - Objetivos:
  Ofrecer una panorámica de la financiación empresarial y sus alternativas en la
  valoración de las empresas, en particular la influencia que tiene la estructura
  financiera en el coste del capital y en la política de dividendos en la empresa, así
  como los conflictos de intereses de los agentes implicados.
  - Contenidos:
  1. Panorámica de la financiación empresarial.
  2. La elección óptima de la estructura de capital.
  3. La financiación con fondos propios.
  4. La financiación con deuda.
  5. El coste del capital.
  6. Conflictos de intereses y estructura de capital.
  7. Los efectos de la información asimétrica.
  8. Política de dividendos.
  9. Fusiones y adquisiciones.
  10. Diferencias internacionales en la financiación empresarial.
  Duración: 4 semanas
  
  Módulo 7. Planificación estratégica
  - Objetivos:
  Ofrecer al alumno una visión general de la dirección y planificación estratégica de
  una entidad financiera, remarcando la necesidad de pensar a largo plazo y de
  coordinar e integrar los distintos departamentos funcionales, proporcionando una
  serie de herramientas y marcos conceptuales de análisis y toma de decisiones
  estratégicas.
  - Contenidos:
  1. Análisis del entorno.
  2. Análisis interno y estrategia competitiva.
  3. Las estrategias corporativas.
  4. Fusiones y adquisiciones de empresas.
  5. La estrategia de cooperación entre empresas.
  Duración: 2 semanas.
  
  Módulo 8. Recursos humanos
  - Objetivos:
  Impartir las directrices más tradicionales en el área de Recursos Humanos y tratar
  las exigencias que las organizaciones contemporáneas y, en concreto, una entidad
  bancaria actual plantean a la misma.
  - Contenidos:
  1. Planificación estratégica de Recursos Humanos.
  2. Reclutamiento, selección y orientación de los RRHH.
  3. Formación y planificación de la carrera profesional y retención de talento
  4. Gestión de la retribución.
  5. Gestión internacional de Recursos Humanos. Evaluación de la política de
  Recursos Humanos.
  Duración: 2 semanas.
  
  Módulo 9. Instituciones financieras
  - Objetivos:
  Analizar la actividad de intermediación financiera, su funcionamiento, resultados y
  marco regulador. En particular, se analiza el sector bancario y de cajas de ahorro
  para definir la necesidad de un marco legal y económico de protección de los
  depositantes, medidas de rentabilidad y riesgo bancarios y funcionamiento del
  sector, además del impacto de las nuevas tecnologías en el tamaño y la gestión de
  las entidades, y el proceso actual de consolidación e internacionalización bancaria.
  - Contenidos:
  1. Marco regulador de los sistemas financieros.
  2. Análisis del negocio bancario a través de los balances.
  3. Análisis de la rentabilidad bancaria.
  4. Necesidad de la regulación bancaria.
  5. Regulación del riesgo de crédito (Basilea II).
  6. Las medidas de rentabilidad en la banca.
  7. El riesgo de tipos de interés: indicadores y sistemas de medición.
  8. Las nuevas tecnologías y su impacto en el negocio bancario.
  9. Eficacia y tamaño: economías de escala y de alcance.
  10. Proceso de consolidación del sector financiero: hacia un nuevo mapa
  bancario.
  Duración: 4 semanas.
  
  Módulo 10. Productos bancarios
  - Objetivos:
  Revisar los diversos productos existentes en las entidades bancarias para poder
  asesorar a los clientes, tanto particulares como empresas, sobre las mejores
  opciones.
  - Contenidos:
  1. Productos de activo I. Préstamos y créditos. Crédito comercial y consumo.
  Avales.
  2. Productos de activo II. Préstamos con garantía real (hipotecas).
  3. Factoring, leasing y otros servicios de financiación.
  4. Productos de pasivo: Depósitos a la vista, a plazo, IPF, repos.
  5. Operaciones de comercio exterior: divisas, swaps de divisas.
  6. Medios de pago: tarjetas de crédito y débito, transferencias.
  7. Productos de inversión: fondos de inversión, fondos de pensiones,
  garantizados.
  8. Seguros de vida y productos de ahorro.
  9. Intermediación: bolsa, broker online.
  10. Nuevos productos bancarios.
  Duración: 4 semanas.
  
  Módulo 11. Marketing y comercialización bancaria
  - Objetivos:
  Comprender el fin y los objetivos de la actividad comercial y de marketingl;
  analizar cómo se ponen en práctica los planes generales de marketing y, en
  particular, en un mercado tan específico como es la Banca.
  - Contenidos:
  1. El plan de marketing.
  2. Desarrollos comerciales estratégicos.
  3. Planificación de la campaña de ventas.
  4. Marketing relacional.
  5. Investigación del mercado de la oficina.
  Duración: 2 semanas.
  
  Módulo 12. Renta fija y derivados
  - Objetivos:
  Analizar los principales instrumentos de renta fija y derivados, incluyendo los
  modelos actuales de determinación de precios más utilizados y la información
  financiera necesaria para valorar estos instrumentos, con los modelos estadísticos
  más relevantes, incluyendo elementos como los tipos de interés y su estructura
  temporal y conceptos como “duración” e “inmunización de carteras”. Entre los
  instrumentos derivados, se analizan futuros y opciones, tanto sobre activos
  financieros como sobre mercancías, la metodología para su valoración y los
  principales mercados.
  - Contenidos:
  1. Activos y mercados de renta fija.
  2. Aspectos financieros de los títulos de renta fija.
  3. Riesgo de insolvencia: rating y agencias de calificación crediticia.
  4. Medida del riesgo y rendimiento de títulos de renta fija.
  5. Gestión de carteras de renta fija.
  6. Introducción a los derivados.
  7. Los futuros.
  8. Las opciones.
  9. Valoración de opciones.
  10. Derivados sobre tipos de interés y mercancías.
  Duración: 4 semanas.
   
  Módulo 13. Gestión de riesgos financieros
  - Objetivos:
  Ofrecer las herramientas que permiten medir, controlar y gestionar los riesgos
  financieros. Sabemos que a actividad de las empresas, en general, y de las
  instituciones financieras, en particular, es una actividad con riesgo. Son numerosos
  los factores que determinan su éxito o fracaso. Algunos de ellos escapan al poder
  de los directivos. Sin embargo otros sí se pueden controlar: los riesgos derivados
  de variaciones en los precios (de las mercancías y financieros), de variaciones en los
  tipos de interés o variaciones en los tipos de cambios. Las Instituciones financieras
  cuentan hoy con departamentos dedicados a la gestión y control del riesgo. Para
  gestionar el riesgo utilizan instrumentos derivados especialmente diseñados para la
  realización de coberturas (futuros, forwards, opciones y swaps). Igualmente,
  disponen de herramientas que permiten medir el riesgo de mercado y de crédito
  (e.g. Value at Risk).
  - Contenidos:
  1. La gestión del riesgo.
  2. Prácticas de gestión del riesgo.
  3. Las griegas.
  4. Valor en riesgo.
  5. Análisis del riesgo de crédito.
  Duración: 2 semanas.
  
  Módulo 14. Fiscalidad y contratación bancaria
  - Objetivos:
  Ofrecer una visión de conjunto de los diferentes tributos que afectan a la
  intermediación financiera, tanto para particulares como empresas, en aras de
  conocer la rentabilidad financiera-fiscal de las operaciones realizadas y el
  conocimiento de los principales productos y servicios financieros que pueden
  prestar las entidades financieras.
  - Contenidos:
  1. Introducción al Sistema Fiscal español.
  2. IRPF (I). Rendimientos, ganancias y pérdidas patrimoniales.
  3. IRPF (II). Cálculo del impuesto.
  4. Impuesto sobre el Patrimonio.
  5. Impuesto sobre Sociedades e Impuesto sobre el Valor Añadido.
  6. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.
  7. Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados.
  8. Fiscalidad internacional.
  9. Planificación fiscal.
  10. Productos y servicios bancarios.

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