Diplomado en Gestión de Instituciones Financieras.
- Área Temática: Finanzas y Contabilidad
- Duración: 96 Horas
- Sedes : Campus Santa Fe
Objetivo:
Los participantes deberán conocer las variables clave del Negocio Bancario, entendiendo y mitigando los tipos de Riesgo y desarrollando habilidades y conocimientos de las distintas Áreas de un Banco que les permitan gestionar con ética y con valores en un Sector altamente competido y regulado.
Beneficios:
1. Tener una visión global del Negocio Bancario.
2. Entender y aplicar las variables clave en la gestión de los Bancos.
3. Conocer el Entorno Regulatorio de Riesgos.
4. Evaluar y mitigar los distintos tipos de Riesgos.
5. Entender las implicaciones de Basilea II y Basilea III.
6. Conocer las métricas y la gestión de todas las Áreas en base al Capital Regulatorio.
7. Gestionar con enfoque Mercadotecnia - Riesgos
8. Saber negociar con ética y con valores.
Dirigido a:
Licenciados en Administración, Contabilidad, Sistemas. Ingenieros relacionados con el área de finanzas. Contadores con especialidad en contaduría, finanzas, administración general. Abogados con especialidad en área jurídica corporativa.
Requisito:
Conocimientos generales en áreas contables, fiscales, administrativas o financieras. Licenciatura Terminada
Temario:
Módulo 1. Entidades Financieras y Reguladoras.
Conocer el entorno regulatorio nacional e internacional en que están sujetas las entidades financieras y las estructuras organizacionales de un Banco.
Temario
1. Antecedentes y crisis financiera global.
2. Reguladores nacionales e internacionales
3. Los 3 Pilares de Basilea.
4 Estructura organizacional de un Banco.
5 Caso práctico y evaluación.
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 2. Admisión de Crédito.
Conocer y elaborar los estudios que los bancos realizan para analizar diferentes tipos de crédito conforme a las entidades regulatorias.
Temario
1. Tipos de riesgos.
2. Riesgos de crédito.
3. Análisis sectorial y financiero.
4. Los 4 pilares de la inversión crediticia.
5. Modelo de valoración de empresas.
6. Caso práctico y evaluación.
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 3. Riesgos de Crédito y Operacional.
Conocer y evaluar la exposición al riesgo por incumplimiento de los acreditados y los riesgos operativos y sus controles
Temario
1. Conceptos Generales
2. Probabilidad de incumplimiento
3. Perdida esperada y Perdida no esperada
4. Calificación de cartera y Scoring
5. Riesgo operacional y sus controles
6. Caso práctico y evaluación
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 4. Acuerdos de Basilea.
Conocer las implicaciones de las regulaciones de Basilea en el control, la rentabilidad y el capital de los bancos.
Temario
1. Acuerdos de Basilea I Y II
2. Exposición al riesgo. Severidad y tipos de pérdidas
3. Acuerdos Basilea III.
4. Estructura de Capital de los bancos.
5. Buenas prácticas
6. Caso práctico y evaluación.
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 5. Riesgos de Mercado.
1. Mercados financieros
2. Reformas regulatorias.
3. Riesgo de balance.
4. Riesgo de liquidez.
5. Análisis del gap
6. Caso práctico y evaluación
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 6. Capital Regulatorio. y Métricas.
Conocer y comprender el impacto del capital regulatorio en la rentabilidad, y conocer las principales métricas de los
Bancos,
Temario
1. Capital regulatorio:
2. Risk weighted assets (RWA?s).
3. Los 3 pilares de Basilea para la evaluación de solvencia.
4. Buffers para el indicador de capitalización.
5. Requerimientos de capital y principales métricas 6 Caso práctico y evaluación.
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 7. Enfoque Mercadotecnia - Riesgos.
Establecer la estrategia y las acciones en el mercado de los Bancos en un escenario altamente regulado, tecnológico, competitivo y global, en el cual el eje de actuación es la satisfacción del cliente.
Temario
1. Antecedentes y marco global
2. Desarrollo de organización orientada al cliente
3. Gestión con enfoque mercadotecnia - riesgos
4. Diferenciación y segmentación
5. Plan estratégico
6. Casos prácticos
Duración del módulo: 12 horas
Módulo 8. Liderazgo y Negociación.
Conocer y aplicar las habilidades y los modelos que permiten influenciar en forma efectiva y conseguir buenos acuerdos.
Temario
1. Los 5 poderes del líder.
2. Equipos de alto rendimiento.
3. Conductas negociadoras.
4. Las 5 herramientas básicas (Modelo Wharton).
5. Negociación por intereses (Modelo Harvard).
6. Casos prácticos.
Duración del módulo: 12 horas