Contenido
Seminario en Planeación y Manejo de Finanzas Personales.
Requisitos para el participante:
Manejo de hojas de cálculo.
Escuela a la que pertenece el programa:
Humanidades y Educación
Área temática a la que pertenece el programa:
Desarrollo Humano
Industria:
El contenido del programa es recomendado para las siguientes industrias:
Educación
Gobierno
Servicios
Etapa de Desarrollo Profesional:
El programa por su contenido y estructura es ideal para las siguientes etapas de desarrollo profesional.
Functional Specialist: El profesionista desarrolla técnicas y habilidades sólidas en un área de especialización, logrando un rápido crecimiento profesional que le de independencia y autonomía en la organización. Puede ser un nivel satisfactorio por varios años, iniciando desde el momento que se incorpora al mundo laboral.
Executive Management: En esta etapa se tienen al menos 3 años de experiencia en el área de especialización funcional, además de desarrollar proyectos con alcances regionales e internacionales ya sea en la dirección o en la coordinación
High Potential: El profesionista cuenta con al menos 6 años de experiencia en la implementación de proyectos que involucran diferentes áreas funcionales, con un enfoque a la conformación de equipos de alto desempeño, convirtiéndose en coach y mentor.
Entrepreneurship: Dueños o propietarios de pymes o en su defecto empresas familiares
Contenido Académico del Programa:
Justificación del programa:
El programa se diseñó debido a que actualmente no existe una oferta formal de finanzas personales. Este programa es relevante porque abarca un entrenamiento que sobrepasa los límites laborales del participante.
Diferenciación:
Este programa es novedoso pues:
1. No existen programas formales o informales con respecto a finanzas personales.
2. Capacita a profesionistas en el ámbito personal.
Beneficios:
Adquirirá conocimientos para crear planes de acción para mantener una vida saludable y armoniosa de acuerdo a las diferentes etapas de la vida.
Desarrollará un presupuesto maestro de ingresos y egresos.
Identificará las diferentes opciones de inversión con sus respectivos niveles de riesgo.
Desarrollará un plan de acción para mantener o incrementar su patrimonio.
Skill Tags para Insignia Digital:
Finanzas personales, patrimonio, presupuesto familiar, presupuesto personal, inversiones.
Perfil de salida del participante:
Enlistar lo que el participante será capaz de realizar al concluir el programa.
Al terminar el programa el participante será capaz de desarrollar planes de acción para construir un patrimonio personal y/o familiar como un medio para alcanzar el estilo de vida deseado.
Objetivo General:
Adquirir conocimientos para planear las finanzas personas de una forma clara y organizada, a través del conocimiento de ingresos, egresos y patrimonio proyectado y expectativas de estilo de vida.
Resumen del Contenido del Programa:
Modulo - Nombre - Número de horas
1 Tendencias, estrategias y una nueva de las finanzas personales 10
2 Egresos 10
3 Ingresos 10
4 Inversiones 10
5 Patrimonio 10
Descripción del contenido.
Cada módulo debe contener nombre, duración, objetivo particular y los temas principales que se tocan en cada uno de ellos.
Módulo 1.- Tendencias, planeación y una nueva visión de las finanzas personales
Objetivo: Conocer la importancia de la planeación de finanzas personales y las estadísticas relevantes como base para planear un estilo de vida.
Duración: 10 horas
Contenido:
1.1. Importancia de la planeación de finanzas personales.
1.1.1. Factores psicológicos.
1.1.2. Factores económicos.
1.2. Estilo de vida deseado.
1.2.1. Determinación del estilo de vida actual.
1.2.2. Desarrollo de plan de vida deseado a lo largo de las diferentes etapas de la vida.
Módulo 2.- Egresos
Objetivo: Crear una proyección de los egresos considerando los egresos actuales, estilo de vida esperado, y eventos futuros y/o contingencias.
Duración: 10 horas
Contenido:
2.1. Egresos actuales y esperados.
2.1.1. Determinación de egresos actuales.
2.1.2. Creación de presupuesto de egresos.
2.2. Financiamiento
2.2.1. Fuentes de financiamiento personal.
2.2.2. Tasa de interés
2.2.3. Interés simple y compuesto
2.3. Manejo de contingencias.
2.3.1. Seguro de gastos médicos.
2.3.2. Seguro de vida.
2.4. Planes para reducción de egresos.
Módulo 3. Ingresos
Objetivo: Desarrollar un presupuesto maestro a lo largo del tiempo tomando en cuenta los ingresos y egresos, así como determinar planes de acción específicos para lograr el estilo de vida esperado.
Duración: 10 horas
Contenido:
3.1. Cálculo de ingresos.
3.1.1. Determinación de ingresos actuales y proyección de ingresos esperados
3.1.2. Ingresos a futuro: Pensión por ley, programas para el retiro otorgados por el empleador, cuentas individuales para el retiro (Afore y otras).
3.1.3. Otros ingresos potenciales.
3.2. Presupuesto maestro
3.2.1. Ingresos vs egresos.
3.2.2. Determinación de planes de acción para mantener el presupuesto.
Módulo 4. Inversiones después del retiro
Objetivo: Adquirir los conocimientos necesarios para identificar las diferentes opciones de inversión con sus respectivos niveles de riesgos.
Duración: 10 horas
Contenido:
4.1. Riesgos y réditos esperados a través de las etapas de la vida.
4.1.1. Tolerancia al riesgo.
4.1.2. Evaluación de riesgos a tomar.
4.2. Administración de negocios propios.
4.2.1. Mantener los negocios propios.
4.2.2. Vender los negocios propios.
4.3. Inversión en acciones y Cetes.
4.4. Fuentes de ingreso adicionales.
4.4.1. Bienes raíces.
4.4.2. Franquicias.
4.4.3. Adquisiciones.
4.4.4. Empresas de reciente creación.
Módulo 5: Patrimonio
Objetivo: Desarrollar un plan de acción para administrar los bienes actuales y fortalecer el patrimonio a través del conocimiento de activos, pasivos, ingresos y egresos.
Duración: 10 horas
Contenido:
5.1. Determinación de bienes actuales.
5.1.1. Determinación de activos y pasivos.
5.1.2. Desarrollo de plan de acción para incrementar los activos y reducir pasivos.
5.2. Sucesión y continuidad de negocios familiares.
5.2.1. Plan de participación en las actividades de los negocios familiares.
5.2.2. Ingresos potenciales del negocio familiar.
5.2.3. Roles de cada miembro de la familia en los negocios.
5.3. Administración del patrimonio.
5.3.1. Determinación de patrimonio.
5.3.2. Los activos como fuente de financiamiento.
Metodología del Programa:
Descripción detallada de la metodología del programa y su rúbrica.
Indicar si el programa contiene: proyectos, trabajo en equipo, foros virtuales, construcción de portafolio de evidencias, sesiones de coaching, mentorías, sistemas de evaluación, uso de simuladores, etc.; así como en que módulo(s) se utiliza cada uno de ellos.
En el caso de específico de certificaciones, se debe incluir el proceso de evaluación de la competencia, tipo de entregable (proyecto o examen), tiempos de entrega de la certificación una vez concluido el programa académico, datos de la Institución Certificadora, requisitos y condiciones para recibir la certificación, etc.
El programa tiene un balance de 20% teoría / 80% práctica. La teoría involucra: conceptos básicos, estadísticas, perspectiva actual y tendencias tanto de México como del mundo. La parte práctica se aplicará de la siguiente forma: a lo largo de cada módulo, los instructores llevarán al participante a que desarrollen un plan maestro de finanzas personales que incluya presupuesto familiar, patrimonio e inversiones.
Requerimentos Especiales de Operación:
Especificar elementos necesarios para la adecuada instrucción del programa como: software, libros, material didáctico especial, acomodo especial de salas, laboratorios, simuladores, número máximo de participantes, etc. (Indicar en que módulo o parte del programa se requiere).
Laptop (hojas de cálculo)
15 a 20 participantes
Promoción del Programa:
Como apoyo para el equipo de venta, sugerir asociaciones y medios de publicidad especializados para promover el programa
Conferencias: Se proponen realizar conferencias de 45 minutos para los interesados en donde los instructores exponen la importancia del manejo de las finanzas personales.
Contacto con el área de recursos humanos de las empresas.
Medios masivos: Participaciones en radio y periódico por parte del líder académico / coordinador. Campaña de publicidad en Facebook.
